在美國向任何房主詢問費用，他們會告訴您：如果您是首次購房者，您需要在開始購買房屋之前仔細計算擁有房屋的總成本。

擁有房屋會帶來許多額外費用，從抵押貸款和利息到保養、裝修和家庭水電費。花費成本很快就會增加——尤其是當它們超過潛在的財產稅成本時。

為了確定哪些州的房產稅最低，我們分析了 Wallethub和美國人口普查局2021 年的資料。然後根據每個州和華盛頓特區的房地產稅率、房地產稅支付中位數和房價中位數確定成本，然後將這些金額與首次購房者需要了解的房地產稅相關資訊聯絡起來。

在某些州，房產稅的高昂成本可能會導致價格合理的房屋遠遠超出某人的價格範圍。在其他情況下，較低的財產稅成本可以讓您的預算有更多的迴旋餘地——這從來都不是一件壞事。

如果權衡財產稅的估計成本的想法對您來說似乎難以抗拒，請先檢視下面列出的財產稅最低的州。該列表按有效房地產稅率倒序排列，夏威夷是財產稅最低的州，但如果按該州房屋中位數的稅收排序，結果會有所不同。無論您是在尋找夢想之家還是下一次大筆投資，擁有房屋都會帶來一些額外費用，房產稅就是其中之一。

25.俄克拉荷馬州

- 有效房地產稅率：0.90%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,952 美元
- 俄克拉荷馬州的房屋價值中位數：136,800美元
- 俄克拉荷馬州房屋中位數的年稅：1,228 美元

俄克拉荷馬州總體上為購房者提供了負擔得起的房價，並且還提供了令人驚訝的低財產稅。該州的低房地產稅有助於吸引大量新買家和來自稅率高得多的地區的移民，使俄克拉荷馬州成為想要減少房地產稅支出的人們的熱門商品.

該州房產稅低的部分原因是，雖然房地產稅通常是全國許多地方政府的主要收入來源，但在俄克拉荷馬州卻不一定如此。在這個州，地方政府只能使用財產稅來支付選民批准的債券債務；根據俄克拉荷馬州憲法，每個政府和目的的財產稅上調都是有限的。此外，大多數加息都需要選民的批准，這意味著控制權主要掌握在公眾手中，而不是地方政府手中。

24.佛羅里達

- 有效房地產稅率：0.89%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,934 美元
- 佛羅里達州的房屋價值中位數：215,300美元
- 佛羅里達州房屋中位數的年稅：1,914 美元

與許多其他州相比，佛羅里達州的房地產稅較低，這是有充分理由的。佛羅里達州不徵收任何財產稅，這有助於在許多地區保持較低的房地產稅負擔。也就是說，地方政府在縣一級評估房地產稅，縣透過這些稅收穫得大量資金。因此，佛羅里達州的財產稅因縣而異，有些居民支付的費用遠高於該州的平均水平。

西棕櫚灘的房主在 2021 年繳納的房產稅為 4.96%，約為該州平均水平的五倍。然而，有一些全州範圍的豁免——比如宅基地豁免和現役和退伍軍人豁免——可以幫助降低佛羅里達州房主的房地產稅成本。

23.肯塔基州

- 有效房地產稅率：0.86%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,866 美元
- 肯塔基州房屋價值中位數：141,000美元
- 肯塔基州房屋中位數年稅：1,210 美元

與此列表中的許多州不同，肯塔基州的財產稅是在州和地方層面進行評估的。在許多情況下，要支付州和地方房地產稅會增加房主的總體房地產稅成本。肯塔基州的情況並非如此，這要歸功於一項獨特的州法律，該法律要求在全州房地產評估總額超過前一年評估總額 4% 以上時降低州房地產稅率。該法律導致州房地產稅率從每 100 美元的評估估值 31.5 美分降至僅 12.2 美分。

也就是說，肯塔基州的每個縣都決定了縣範圍內城鎮的財產稅。然而，該州的大多數縣都受到法律限制，每年可以增加財產稅——至少沒有公開聽證會或罷免申請——這有助於保持該州的整體稅率較低。

22.印第安納州

- 有效房地產稅率：0.85%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,853 美元
- 印第安納州的房屋價值中位數：141,700美元
- 印第安納州房屋中位數的年稅：1,207 美元

與許多其他州一樣，印第安納州居民支付的財產稅因縣而異。這是因為印第安納州的房地產稅是在縣和地方層面進行評估的，每個地方政府都為其管轄範圍設定稅率。人口較多的縣的居民，例如印第安納波利斯都市區所在的馬裡恩縣，支付的房地產稅明顯高於州平均水平。幸運的是，房地產稅較高縣的居民可以使用許多州豁免來降低稅單成本，包括標準宅基地扣除和補充宅基地扣除。

該州房地產稅的資金用於幫助資助地方政府，並用於支付各種服務，從福利到建築物維護和建設、警察和消防部門的成本，以及當地的基礎設施和運營成本。

21.北卡羅來納

- 有效房地產稅率：0.84%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,833 美元
- 北卡羅來納州的房屋價值中位數：172,500美元
- 北卡羅來納州房屋中位數的年稅：1,454 美元

雖然北卡羅來納州的房地產稅率總體較低，但該州的財產稅是“從價稅”，這意味著您支付的金額取決於您在縣一級的財產價值。縣評估員負責確定該地區房產的價值，並且該州的房產必須至少每八年重新估價一次。因此，如果您的房產在縣估價師重新估價後其當前市場價值增加，您將面臨更高的稅單。

然而，好訊息是，某些豁免可以減少房地產稅總額，而且對於業主認為過高的重估，還有一個上訴程式。這有助於將該州的總房地產稅率保持在總體較低的水平，北卡羅來納州內的縣的稅率遠低於地鐵或人口稠密（或高美元）地區的稅率。

20。蒙大拿

- 有效的房地產稅率：0.84%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,818 美元
- 蒙大拿州的房屋價值中位數：230,600美元
- 蒙大拿州房屋中位數的年稅：1,928 美元

蒙大拿州的房地產稅是全國最低的，有幾個不同的原因。首先，財產稅制度的建立是為了減輕房主的稅收負擔。如果業主佔用該物業，他們將按物業市場價值的一小部分繳稅。此外，商業和商業物業也有資格獲得重大豁免，這有助於進一步降低蒙大拿州的房地產稅。

蒙大拿州的一些縣平均支付的房地產稅比其他縣多。這是因為城市、縣和學區決定了該州的稅率，這導致稅率在一個縣或區與下一個縣或區之間存在差異，有時差異很大。不過，總體而言，蒙大拿州的低房地產稅率吸引了來自稅收較重的州的新居民，他們希望降低購買房產的成本。

19.弗吉尼亞州

- 有效房地產稅率：0.82%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,779 美元
- 弗吉尼亞州的房屋價值中位數：273,100美元
- 弗吉尼亞州房屋中位數的年稅：2,234 美元

弗吉尼亞州的低財產稅令人驚訝，與當地評估員必須定期對房地產進行重新估價的事實形成鮮明對比。根據國家法律，3萬以上的城市必須每兩年重新評估一次房地產價值，5萬以上的縣必須每四年重新評估一次房地產價值。這意味著居民經常面臨房屋價值——因此他們的房地產稅——每隔幾年就會上漲的可能性。

有助於保持該州整體房地產稅率較低的是一項法律，該法律將稅區限制在重新評估後不超過 1% 的增幅，因此歷史上稅收限制較低的地區往往會保持這種狀態。然而，對個人房產的稅收可以任意增加：亞歷山大市和費爾法克斯縣等傳統高收入地區的居民通常支付的房地產稅更接近全國平均水平。

18.密西西比州

- 有效房地產稅率：0.81%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,751 美元
- 密西西比州的房屋價值中位數：119,000美元
- 密西西比州房屋中位數的年稅：958 美元

密西西比州的房地產稅由當地稅務機關根據各個縣、市或地區的房屋價值確定，這意味著稅率因縣而異。整個密西西比州的整體房地產稅率很低，主要是因為該州的房價相對較低——平均房價中位數略低於 120,000 美元。

密西西比州還制定了許多房地產稅規則，這些規則也有助於將整個州的整體財產稅負擔保持在較低水平。例如，自住住宅物業的評估價值等於市場價值的 10%，這有助於減少房主支付的財產稅。所有其他房地產的稅率僅為市場價值的 15%。全州範圍內的豁免，包括宅基地豁免，也有助於將密西西比州的財產稅負擔保持在較低水平。

17.新墨西哥

- 有效的房地產稅率：0.80%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,740 美元
- 新墨西哥州房屋價值中位數：171,400 美元
- 新墨西哥州房屋中位數年稅：1,371 美元

如果您正在考慮在新墨西哥州購房，好訊息是該州的房地產稅率極低——而且房地產稅僅用於支援當地政府和服務。與許多其他州一樣，新墨西哥州的房地產稅率是在縣一級確定的，您支付的費用是基於您的財產的市場價值，每年評估一次。

雖然年度評估為您的財產可能徵收更高的稅打開了大門，但新墨西哥州的住宅房地產稅僅按您財產評估價值的三分之一計算。這意味著，如果您的房屋價值 150,000 美元，您只需按該價值的三分之一（即 50,000 美元）納稅。此外，新墨西哥州透過估值上限來限制財產稅的增長，將評估價值的年度增長限制在 3%，這使新墨西哥州的房屋總稅保持在極低的水平。

16.加利福尼亞州

- 有效房地產稅率：0.76%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,644 美元
- 加利福尼亞州的房屋價值中位數：505,000美元
- 加利福尼亞州房屋中位數的年稅：3,818 美元

加州的房價中位數可能非常高——平均超過 50 萬美元——但房地產稅率是全國最低的之一。低房地產稅率主要歸功於一項法律：第 13 號提案，該提案於 1978 年由加利福尼亞州選民批准。第 13 號提案有兩個重要特點，使加利福尼亞州的房地產稅保持在較低水平：一是限制一般財產稅到房產市場價值的 1%，另一個將評估價值的任何增長限制在每年 2%。

還有其他因素也有助於保持加州的低稅率。首先，居民支付的房產稅是根據房產的購買價格計算的，每年 2% 的增幅上限有助於將房主的稅率保持在較低水平。此外，加利福尼亞州的房主可以為其主要居所申請一次性免稅額 7,000 美元，這進一步降低了評估價值，並使該州的房地產稅率保持在極低的水平，該州以高稅收負擔著稱。

15.田納西州

- 有效房地產稅率：0.71%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,548 美元
- 田納西州房屋價值中位數：167,200 美元
- 田納西州房屋中位數年稅：1,190 美元

田納西州的房地產稅是在該州的地方層面確定的，因此低財產稅並不是全面統一的。例如，孟菲斯的房主支付的房地產費大約是該州平均水平的兩倍。增加稅率的變化是，縣評估師需要每四到六年重新評估其縣的財產，這可能導致房主定期增加稅單。

但是有某些因素有助於在該州保持較低的整體稅率。首先，田納西州的房地產稅不適用於全部市場價值，而是評估價值，相當於住宅物業市場價值的 25%。某些豁免——以及該州整體房屋價值中位數相對較低——有助於將田納西州的整體房地產稅率保持在較低水平。

14.愛達荷州

- 有效的房地產稅率：0.69%
- 21.75 萬美元的房屋的年稅：1,492 美元
- 愛達荷州的房屋價值中位數：212,300美元
- 愛達荷州的房屋中位數的年稅：1,456 美元

愛達荷州的房地產稅每年根據房產的全部市場價值在縣一級確定，理論上，該州的房產稅稅率較高。不過，這並沒有歸功於州政府的鉅額房主豁免，該豁免對自住主要住宅價值的一半免徵財產稅，最高限額為 100,000 美元。對於房主來說，豁免意味著一所房子的全部市場價值為 200,000 美元，即業主自用，價值將降低至 100,000 美元，從而為業主減半稅收。這種大規模豁免有助於大大降低愛達荷州的有效房地產稅率，使其成為該國房地產稅率最低的州之一。

13.亞利桑那

- 有效的房地產稅率：0.66%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,446 美元
- 亞利桑那州房屋價值中位數：225,500美元
- 亞利桑那州房屋中位數年稅：1,499 美元

亞利桑那州的房主平均每年支付的費用比全國其他地區少約 1,000 美元。有幾個原因在這種狀態下，低房產稅。首先是縣、區和市根據房屋的評估價值評估稅收，在亞利桑那州，這只是有限財產價值的 10%。而且，雖然每個縣的稅率可以根據當地政府的需要每年發生變化，但所有地區之間的初級稅率總和限制在自住房屋財產有限價值的 1%，這意味著任何稅率超過，將減少以滿足指導方針。

1% 的上限有助於使亞利桑那州的房地產稅率保持在全國最低的位置之一，從而使該州的房主每年支付稅款的費用更加負擔得起。

12.猶他州

- 有效的房地產稅率：0.63%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,362 美元
- 猶他州的房屋價值中位數：279,100 美元
- 猶他州房屋中位數的年稅：1,748 美元

猶他州的房產稅率在縣一級處理，在猶他州 360 個獨立的稅區中，住宅房產的評估價值等於市場價值的 55%。不過，這並不是讓猶他州的稅率排在列表底部的原因。使猶他州的有效房地產稅率低於美國其他大部分地區的原因是稅收真相法，這是一種收入驅動的系統，可自動降低現有財產估值已達標的地區的財產稅。增加。

房產稅稅率的降低阻止了地方政府僅僅因為房屋估值增加而自動徵收更多稅款，但這並不一定意味著這些地區的房產稅永遠不會增加。如果地方政府想要超過認證稅率，他們可以透過稅務實況通知和聽證會流程——但總的來說，這種自動調整流程是使猶他州的房地產稅全面保持在低水平的原因。

11.阿肯色州

- 有效房地產稅率：0.62%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,358 美元
- 阿肯色州的房屋價值中位數：127,800美元
- 阿肯色州房屋中位數的年稅：798 美元

阿肯色州的管理機構計算住宅物業稅的方式與許多其他州大不相同。阿肯色州的房地產在州、縣、市和學區級別徵稅，稅款基於房產的評估價值。

不過，有助於在該州保持低稅率的是，評估價值僅等於房產評估價值的 20%——因此，阿肯色州價值 200,000 美元的房屋只需按評估價值 40,000 美元納稅. 而且，考慮到阿肯色州的房屋中值遠低於 120,000 美元，20% 的評估價值相當於該州極低的房地產稅。此外，其他限制，包括每年評估價值增長 5% 的限制，有助於使阿肯色州的稅率年復一年地保持在低水平。

10.懷俄明州

- 有效房地產稅率：0.61%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,319 美元
- 懷俄明州的房屋價值中位數：220,500美元
- 懷俄明州房屋中位數的年稅：1,337 美元

懷俄明州沒有州所得稅，已成為眾所周知的富裕居民的避稅天堂——房地產稅率也不例外。

懷俄明州的房地產稅如此之低的原因是，該州僅按其公平市場價值的9.5%評估住宅物業，這意味著在懷俄明州擁有房產的居民繳納的稅款不到其公平市場房產價值的 10%。這個公平的市場價值是在縣一級評估的，並且房產只需要每六年進行一次實物檢查和重新評估——因此通常沒有每年的估值上漲需要應對。

9.內華達

- 有效房地產稅率：0.60%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,310 美元
- 內華達州房屋價值中位數：267,900 美元
- 內華達州房屋中位數年稅：1,614 美元

您可能可以在拉斯維加斯大賺一筆，但該州的房主不必在房地產稅上擲骰子。

內華達州是全美房地產稅率最低的國家之一，這主要是因為內華達州的財產稅減免法將全州的年度財產稅法案上調限制為最高 3%，從而保護房主免受急劇增加的財產稅。

還有其他因素在起作用，包括內華達州房屋的評估價值僅等於應稅價值的 35%。這意味著如果縣評估員確定您房屋的應稅價值為 200,000 美元，您只需支付該價值的 35% 或 70,000 美元的房地產稅。當低評估價值與房產稅減免法相結合時，它相當於內華達州房主的全面有效房地產稅率非常低。

8.西弗吉尼亞

- 有效房地產稅率：0.58%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,269 美元
- 西弗吉尼亞州的房屋價值中位數：119,600 美元
- 西弗吉尼亞州房屋中位數的年稅：698 美元

與全國其他地區相比，西弗吉尼亞州的房屋價值中位數相當低，這有助於將該州的有效房地產稅率保持在較低水平。

雖然西弗吉尼亞州的低房價中值有所幫助，但這肯定不是推動低稅率的唯一因素在這種狀態下。房屋的評估價值等於弗吉尼亞州評估價值的 60% 的事實也有幫助，因為稅收是根據評估價值而不是評估價值支付的。這意味著：如果您的房屋在西弗吉尼亞州的估價為 100,000 美元，您只需按評估價值繳納 60,000 美元的稅款。此外，如果房主的房屋評估價值在某一年增加了 1,000 美元或 10% 以上，則必須通知房主，這使他們有時間對估價提出上訴並減少他們支付的稅款。這些因素，再加上西弗吉尼亞縣的低稅率標準，意味著西弗吉尼亞州的房主支付的財產稅約為全國平均水平的一半。

7.南卡羅來納

- 有效房地產稅率：0.57%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,238 美元
- 南卡羅來納州房屋價值中位數：162,300美元
- 南卡羅來納州房屋中位數年稅：924 美元

南卡羅來納州擁有令人嚮往的地區，如默特爾比奇和查爾斯頓，這兩個地區都擁有悠久的歷史和娛樂氛圍。該州也是全國有效房地產稅率最低的州之一。該州房地產稅極低的部分原因是，與其他型別的房產相比，自住房屋的稅率較低，僅為 4%。對於該州的房主來說，這意味著價值 100,000 美元的自住房屋的評估價值僅為 4,000 美元——這是業主將要繳納的稅款。這導致自住稅單的鉅額節省，以及其他限制，例如市值增長 15% 的上限，有助於保持全州的低稅率。

南卡羅來納州各縣的稅率各不相同，因此一些房主支付的房地產稅將遠遠高於該州的平均水平。但更普遍的是，南卡羅來納州居民的工資率是全國最低的之一

6.特拉華州

- 有效房地產稅率：0.57%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,240 美元
- 特拉華州的房屋價值中位數：251,100美元
- 特拉華州房屋中位數的年稅：1,431 美元

特拉華州是一個小州，組成這個東北州的三個縣的房主每年都為他們擁有的房產繳納同樣微薄的房地產稅。這是因為雖然地方政府負責為其縣設定稅率，但這些地方政府不會定期重新評估房產價值。相反，財產稅是基於上次對所有財產進行重新評估時計算出的價值——而且特拉華州的縣通常幾十年沒有重新評估。

房主繳納的稅款並非基於房屋的全部市場價值；它們基於評估值，通常只是完整值的一小部分。例如，在肯特縣，評估值等於 1987 年市場價值的 60%，這意味著該縣的房主只為幾十年前確定的價值的一小部分納稅。

5.哥倫比亞特區

- 有效的房地產稅率：0.56%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,221 美元
- 哥倫比亞特區的房屋價值中位數：601,500 美元
- 哥倫比亞特區房屋的年稅中位數：3,378 美元

華盛頓特區的房屋中值可能超過 50 萬美元；但房價缺乏負擔能力，哥倫比亞特區以低有效的房地產稅率彌補了這一點。

對 DC 的房產進行年度評估，這通常意味著房主每年都會冒著房屋價值和房產稅上漲的風險，但該地區的房主可以使用許多房產稅減免和抵免來降低他們的整體稅收賬單。例如，宅基地扣除額適用於居住在不超過五個單元的住宅的房主，可將房屋的評估價值減少 75,700 美元。其他扣除和抵免，如老年人或殘障業主稅收減免計劃和首次購房者個人所得稅抵免，有助於進一步降低 DC 的房地產稅成本 - 保護房主的評估上限抵免也是如此從快速的房價上漲和評估價值的增長限制到每年 10%。

4.路易斯安那州

- 有效房地產稅率：0.55%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,187 美元
- 路易斯安那州的房屋價值中位數：163,100美元
- 路易斯安那州房屋中位數的年稅：890 美元

路易斯安那州有幾種型別的地方政府實體可以徵收財產稅，每個稅務機關都有自己的稅率，這意味著每年都有多個實體向房主徵稅。令人驚訝的是，雖然有多個實體徵收財產稅，但路易斯安那州的房地產稅結構仍然導致該州房主的財產稅率極低。

路易斯安那州的住宅物業的評估價值等於市場價值的 10%，這意味著全價值 100,000 美元的房屋只需繳納 10% 或 10,000 美元的稅。有一些豁免有助於進一步減少該州的房地產稅，包括宅基地豁免，它適用於自住的主要住宅，並將評估價值降低 7,500 美元。因此，如果 100,000 美元的房屋的評估價值僅為 10,000 美元，則聲稱宅基地豁免會將其價值降低至 2,500 美元。這導致極低的財產稅賬單，即使有幾個實體兌現。

3.科羅拉多州

- 有效房地產稅率：0.51%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：1,113 美元
- 科羅拉多州的房屋價值中位數：343,300美元
- 科羅拉多州房屋中位數的年稅：1,756 美元

科羅拉多州的房屋價值中位數遠高於這份名單上的其他一些州，但該州的有效房地產稅率在全國排名倒數第三。使低稅率成為可能的原因是科羅拉多州的財產稅率不適用於市場價值。它們適用於評估價值，稱為住宅評估率，評估價值只是您房屋市場價值的一小部分。

科羅拉多州的評估價值波動，但該州房屋的最新評估價值率為 7.15%。此外，該州的房產以兩年為週期估價，這意味著估價上漲僅限於每兩年一次——並且有一個正式的系統供房主抗議他們不同意的估價。儘管該州的房價不斷上漲，但這些因素幫助科羅拉多州的房地產稅率保持在最低水平。

2.阿拉巴馬州

- 有效房地產稅率：0.41%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：895 美元
- 阿拉巴馬州的房屋價值中位數：142,700 美元
- 阿拉巴馬州房屋中位數的年稅：587 美元

阿拉巴馬州的房主通常只支付全國其他地區房主支付的財產稅的四分之一。這在一定程度上要歸功於該州的房屋僅按房屋市場價值的10% 徵稅。也就是說，當地縣、學區和市政當局為房主設定了自己的稅率，這意味著稅率因您在該州的居住地而異。

1.夏威夷

- 有效的房地產稅率：0.28%
- 21.75 萬美元房屋的年稅：606 美元
- 夏威夷的房屋價值中位數：615,300美元
- 夏威夷房屋中位數的年稅：1,715 美元

夏威夷奇妙的風景可能意味著購房者的房屋中位數價值更高，但這並不等同於該州房主的高稅率。

夏威夷的低財產稅是由於向某些型別的房主提供了慷慨的豁免。主要豁免之一是針對擁有自住住宅的房主。全職居住的房主（即，擁有非二手房或度假屋物業的房主）有資格獲得 80,000 至 160,000 美元的豁免，具體取決於居住縣。夏威夷的每個縣都設定了自己的房地產稅率，但總的來說，這些豁免可以大大降低該州任何地方房主的房地產稅成本——至少在涉及自住物業時。