中國基金報記者 秦薇
臨近年底，娛樂圈瓜田衝刺KPI，銀行業監管機構也在“衝刺”開罰單。
12月20日，英國審慎監管局（“審慎監管局”）對渣打銀行開出4655萬英鎊（約合人民幣3.92億元）的罰單，稱渣打未能與審慎監管局開放合作，而且在配合當局流動性預期的監管方面提交的資料有誤。
審慎監管局是英國央行下設監管機構，這張罰單也創下該機構單獨執法案件罰款金額新高。
在渣打之前，匯豐銀行再度因違反反洗錢規定遭罰，這次英國金融市場行為監管局開出了6390萬英鎊（約合人民幣5.38億元）的罰單。
同一天，摩根大通則因未儲存員工在個人移動裝置、手機應用和電子郵件中的溝通內容被美國證監會和美國商品期貨交易委員會分別處以1.25億美元（約合人民幣7.97億元）和7500萬美元（約合人民幣4.78億元）的罰款。
渣打：上報央行資料出錯，4個月後才糾錯
審慎監管局的資料顯示，2017年10月，當局由於擔心美元流動性外流風險加大，已對渣打銀行實施臨時額外流動性預期管理措施。儘管渣打的總體流動性水平仍高於核心流動性需求，但在2018年3月至2019年5月期間，渣打在向審慎監管局提交的流動性報告中出現了5個錯誤，反映該行在管理美元流動性方面採取的措施“不可靠”。
審慎監管局指出，渣打在提交報告後發現了其中一個錯誤，但並未及時通知當局，而是在進行了為期4個月的內部調查後才通知審慎監管局資料有誤。
“渣打銀行的系統、內控和監管水平明顯低於我們對一傢俱有系統重要性銀行的預期標準。”審慎監管局行政總裁Sam Woods表示。
審慎監管局在對渣打的調查中發現，該行的內控和治理安排反映出其流動性資料監管上報制度未能有效落實和執行，進而導致資料出錯，且未能與監管當局開放合作。
但考慮到渣打同意認領處罰解決問題，審慎監管局同意給罰款打了個7折，否則全額罰款為6650萬英鎊。
匯豐：再因反洗錢受鉅額罰單
因反洗錢流程存在失誤，匯豐上週五收到了英國金融市場行為監管局的大額罰單。
英國金融市場行為監管局表示，匯豐使用自動化流程監管每月多達數億條的交易資料，然而監管機構發現2020年3月31日至2018年3月31日期間，這個自動流程在三個關鍵領域存在缺陷，例如匯豐2014年之前對洗錢和恐怖主義融資情景監測不足，並沒有根據外部環境變化適當更新系統引數設定，以及核對輸入系統的資料是否完整準確等。
英國金融市場行為監管局市場監管及執法部執行董事Mark Steward表示，在匯豐花了很長時間採取補救措施後，出現這樣的問題是不可接受的。
匯豐對監管機構的認定並無異議，該行還將在英國金融市場行為監管局的監督下，繼續採取一系列補救措施改善反洗錢內控制度。
2012年時，匯豐就曾因反洗錢舉措不力，被控幫助墨西哥毒梟洗錢。最後，匯豐接受美國監管當局開出的19.21億美元的天價罰單，當時創下了美國洗錢案和解金額的最高紀錄。
同時，根據和解協議，匯豐還承認違反了美國的《銀行保密法》等反洗錢相關法律，並與美國司法部達成為期五年的“暫緩起訴協議”。
就在12月初，匯豐以及瑞銀、巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行和瑞士信貸因串通操縱外匯市場交易，剛被歐盟處以總額3.44億歐元的罰款。其中，匯豐被處以約1.7億歐元的罰款。
2007年至2012年間，這五家銀行在美元、歐元、英鎊等10種主要貨幣的交易過程中，相互交換客戶間敏感資訊，串通制定外匯交易策略和交易方案以獲利。
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