百萬圓桌會議，簡稱MDRT，至今已有90餘年歷史，會員超過6.5萬名，遍佈世界70個國家和地區500多家公司。其會員資格被公認為全球壽險與金融服務業的卓越標準，也成為中國龐大壽險營銷隊伍的心之所。

近日，2022年度百萬圓桌執行委員會會長Randy Scritchfield在接受《國際金融報》記者採訪時透露，MDRT在中國的歷史可追溯到1998年首個會員的加入。截至今年年初，中國有約13200多名會員，參會人數躍居世界第二。

他表示，中國一直並將繼續在未來保持在MDRT內的戰略地位，為中國不斷髮展的百萬圓桌社群提供最大價值，拓寬中國金融服務行業。

“鑑於中國保險業的巨大潛力，MDRT期待與中國的保險監管機構合作，培養中國的金融服務人才。”百萬圓桌會員交流委員會中國區南區主席馮靖貽補充稱。

中國會員達1.32萬名

據Randy Scritchfield介紹，MDRT在中國的歷史可以追溯到1998年的第一位中國會員。尤其是近十年來，MDRT的中國會員規模以數十倍速度增長。截至今年年初，MDRT擁有13200多名中國會員。“像他們在世界各地的同事一樣，MDRT的中國會員被定義為永遠追求進步，致力於提供卓越的客戶服務，並遵守嚴格的道德準則。”

Randy Scritchfield表示，MDRT對中國會員在新冠疫情大流行的嚴酷條件下繼續致力於成長和進步印象深刻。並將MDRT在中國的發展部分歸功於其為會員提供的強大資源。

他提到，透過MDRT網站、MDRT微信、MDRT網路研討會等MDRT會員資源，MDRT已經並將繼續為會員提供更大的支援，幫助他們駕馭不斷變化的趨勢、不斷更新的法規和中國金融服務領域的增長。中國會員也能夠透過向這些平臺貢獻內容，與當地和全球同行分享他們自己的專業知識。

“對於金融顧問來說，像MDRT這樣的支援性社群，對於有效駕馭我們今天所處的世界，比以往任何時候都更加重要。”Randy Scritchfield稱，由於MDRT的成員遍佈世界各地，面臨著各種各樣的問題，有招募代理人的困難，有順應法律法規的挑戰，還有如何利用科技手段的難題等。“這就是MDRT社群所擁有的集體力量適用的地方，顧問們可以接入各種MDRT網路機會和資源，以幫助他們設定和實現他們的目標。”

作為一名會籍15年的會員，馮靖貽把MDRT比作是一盞明燈，在工作和生活上給予她目標，指引著她前進的方向。她還說，MDRT為中國會員提供了一個良好的成長平臺，可以和全世界專業的壽險營銷員相互交流，不斷提升和規範專業素養，全人理念貫穿人生，平衡家庭、健康、教育、事業、服務、財務、精神等方方面面，引領大家成功的同時也給社會作出貢獻，幫助他人，在精神層面不斷成長。

拓寬中國金融服務行業

Randy Scritchfield還分享了MDRT對中國的策略，以及未來對中國區的佈局規劃。

他堅定表示，中國一直並將繼續在未來保持在MDRT內的戰略地位。MDRT致力於透過本地化會員福利和舉措最大限度地促進中國會員在職業和個人上的成功，為中國不斷髮展的百萬圓桌社群提供最大價值，拓寬中國金融服務行業。

記者瞭解到，MDRT於2020年底落戶上海，開設中國第一個辦事處，以加強對中國會員一直以來的支援，推動中國金融服務業的持續增長。

受訪者供圖

“MDRT為其迄今為止在中國取得的成就感到自豪，這些成就來自於與中國公司和顧問的合作。很幸運與中國公司建立了強有力的夥伴關係，我們在幫助他們的代理成長方面看到了巨大的成果。”Randy Scritchfield說，未來，還將繼續加強對中國公司的幫助和增值，以助力公司和會員達到新的高度。

馮靖貽補充指出，鑑於中國保險業的巨大潛力，MDRT期待與中國的保險監管機構合作，培養中國的金融服務人才。

值得一提的是，在全球新冠疫情期間，MDRT推出“業績行動計劃”，為2019年和2020年會員免除2021年的業績要求；對於2019年以前的會員或首次申請者，MDRT則調整了2021年的業績要求。

“這個計劃旨在幫助會員從2020年的動盪事件和今年新冠疫情的持續影響中恢復過來，繼續提供最優質的客戶服務，並保留獲得MDRT會員權益的機會，包括會員聚會、線上教育資源、學習小組等。”Randy Scritchfield透露，業績行動計劃調整後的標準將延長到2022年，以確保世界各地的成員能夠保持他們的職業進展，並減輕當前和未來成員重新申請的負擔。2022年入會季將持續到明年3月底。

維護客戶最佳利益

近兩年來，中國保險業處於高質量轉型階段，以平安為代表的頭部險企紛紛向專業化、職業化、精英化轉型。以大家、信泰為代表的中小險企則開始試水獨立個人保險代理人模式。MDRT能否助力中國保險機構高質量轉型？

在Randy Scritchfield看來，作為理財顧問和保險代理人，必備的能力之一就是要隨時關注監管變化，尤其是像這樣的重大政策變化。這些變化可能會給行業運作方式以及客戶期望帶來重大變化。中國的MDRT會員可以通過當地的MDRT學習小組和上海代表處與他們的同行聯絡，瞭解他們在建立獨立的個人保險代理人制度時有哪些選擇，同時維護客戶的最佳利益。

比如MDRT網站包含許多有關的內容，包括新法規對會員業務實踐可能產生的影響，以及保險代理人如何為了客戶的利益，提供符合道德規範的建議，以便客戶做出最好的選擇。

馮靖貽認為，雖然獨立個人保險代理人制度的建立將是循序漸進的，但希望走這條路的保險代理人必須具備更加嚴格的職業操守和專業性。這意味著獨立保險代理人將需要確保他們有適當的技能來建立和保持與客戶的信任。

這些技能包括技術知識和情商。獨立保險代理人必須向他們的客戶證明，他們瞭解如何有效地使用技術，同時保持真正的、人性化的聯絡。此外，獨立保險代理人不能依靠大型保險公司來告知他們監管方面的變化，因此他們必須建立個人的做法，使自己保持最新的狀態。最後，獨立保險代理人必須對客戶和潛在客戶透明，說明他們如何將客戶的最佳利益放在首位。這將使代理人、客戶關係中的信任基礎得以發展。

記者 | 羅葛妹