證券程式碼：601229 證券簡稱：上海銀行 公告編號：臨2021-054
優先股程式碼：360029 優先股簡稱：上銀優1
可轉債程式碼：113042 可轉債簡稱：上銀轉債
重要內容提示：
● 公司董事會、監事會及董事、監事、高階管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
● 公司董事會六屆八次會議於2021年10月27日審議通過了《關於上海銀行股份有限公司2021年第三季度報告的議案》。會議應出席董事17人，實際出席董事16人，施紅敏執行董事委託朱健副董事長代為出席並就會議議題進行表決。公司6名監事列席了本次會議。
● 公司董事長金煜、行長朱健、副行長兼首席財務官施紅敏、財務部門負責人張吉光保證本季度報告中財務資訊的真實、準確、完整。
● 除特別說明外，本季度報告所載會計資料及財務指標為本集團合併資料，均以人民幣列示。“本集團”是指上海銀行股份有限公司及其子公司。
● 第三季度財務報表是否經審計：○是 √否
一、主要財務資料
（一）主要會計資料和財務指標
單位：人民幣千元
注：
1、 每股收益和加權平均淨資產收益率根據中國證券監督管理委員會《公開發行證券的公司資訊披露編報規則第9號——淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（證監會公告〔2010〕2號）計算；
2、根據《關於嚴格執行企業會計準則切實加強企業2020年年報工作的通知》（財會〔2021〕2號）規定，本集團自2020年年報起對信用卡分期收入進行了重分類，將其從手續費及佣金收入重分類至利息收入，並重述2020年比較期資料，淨利差、淨息差相應重述。
（二）非經常性損益專案和金額
1、 根據《公開發行證券的公司資訊披露解釋性公告第 1 號——非經常性損益》（證監會公告〔2008〕43 號）計算；
2、 其他符合非經常性損益定義的損益專案，主要是代扣代繳個稅手續費等除政府補助以外的其他收益。
（三）主要會計資料、財務指標變化幅度超過30%以上的情況、原因
單位：人民幣千元
（四）資本充足率
單位：人民幣千元
（五）槓桿率
單位：人民幣千元
（六）流動性覆蓋率
單位：人民幣千元
（七）資產質量
單位：人民幣千元
注：尾差為四捨五入原因造成。
二、股東資訊
（一）普通股股東總數及前十名股東持股情況表
注：
1、2021年9月末，前十名普通股股東與前十名無限售條件流通股股東及其持股情況一致；
2、西班牙桑坦德銀行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有公司股份929,137,290股，佔公司總股本6.54%，其中8,479,370股份代理於香港中央結算有限公司名下，佔公司總股本0.06%；
3、上海商業銀行有限公司持有公司股份426,211,240股，佔公司總股本3.00%，其中42,635,320股份代理於香港中央結算有限公司名下，佔公司總股本0.30%；
4、香港中央結算有限公司是以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有股票的機構，其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。香港中央結算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德銀行有限公司、上海商業銀行有限公司分別持有8,479,370股和42,635,320股公司股份。
（二）優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況表
三、經營情況討論與分析
今年以來，本集團持續推進新一輪三年發展規劃（2021-2023年）實施，主動順應國家宏觀政策導向，把握市場變化中的發展機遇，加大服務實體經濟力度，以數字化轉型為主線，聚焦關鍵領域，加快改革創新和轉型發展，最佳化業務結構，完善風險管控機制，增強金融科技支撐。總體來看，各項業務保持較快發展勢頭，經營業績持續上升，資產質量整體平穩，呈現出可持續、高質量的發展態勢。
（一）主要盈利指標增長進一步提速，經營業績持續上升
2021年1-9月，本集團實現營業收入414.56億元，同比增長10.44%，增速較上半年、一季度分別提高1.42個百分點、4.82個百分點。其中，實現手續費及佣金淨收入60.90億元，同比增長38.30%，佔營業收入的比重為14.69%，較上年末提高3.64個百分點；其他非利息淨收入64.80億元，同比實現正增長，增幅為5.88%，營業收入結構有所最佳化。
2021年1-9月，本集團實現歸屬於母公司股東的淨利潤166.44億元，同比增長10.58%，增速較上半年、一季度分別提高0.28個百分點、4.54個百分點；基本每股收益1.17元，同比增長10.38%；年化歸屬於母公司普通股股東的加權平均淨資產收益率（ROE）為12.56%，同比提高0.23個百分點；2021年9月末，歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產為12.73元，較上年末增長6.08%。
（二）主要業務保持較快發展勢頭，資產負債結構持續最佳化
2021年9月末，本集團資產總額26,520.37億元，較上年末增長7.71%。聚焦主責主業，持續最佳化資產負債結構。客戶貸款和墊款總額12,125.01億元，較上年末增長10.42%，佔資產總額比重45.72%，較6月末、上年末分別提高0.63個百分點、1.12個百分點。存款總額14,564.23億元，較上年末增長12.28%，佔負債總額比重59.43%，較6月末、上年末分別提高1.05個百分點、2.32個百分點。從發展趨勢看，2021年9月末客戶貸款和墊款總額、存款總額較上年末增速分別快於去年同期0.73個百分點、2.22個百分點。
（三）資產質量和風險抵補能力保持穩健，各級資本水平充足
本集團積極應對風險形勢變化，持續完善資產質量管控機制，加大大額授信及重點區域、重點行業、重點客戶風險防控，強化對逾期貸款的管控，大力提升表內外不良資產清收化解能力。2021年9月末，本集團不良貸款率為1.19%，較上年末下降0.03個百分點；關注類貸款佔比1.70%，較上年末下降0.21個百分點；撥備覆蓋率為331.77%，較上年末提高10.39個百分點，主要資產質量指標整體平穩，繼續保持同業良好水平。
本集團持續完善資本管理體系，加強資本佔用精細化管理和資本考核的激勵約束，引導最佳化業務結構，提升資本使用效率；做好資本前瞻性預測和補充規劃，積極推進外部資本補充，確保資本水平充足。2021年9月末，本集團資本充足率12.37%，一級資本充足率10.12%，核心一級資本充足率9.08%，均持續高於監管要求。
（四）深化“六大金融”專業化服務，推進公司業務高質量發展
在新一輪三年發展規劃引領下，公司構建一體化經營體系，聚焦數字化轉型，契合區位優勢，持續深耕長三角、粵港澳大灣區、京津冀、成渝地區雙城經濟圈等重點區域，升級普惠金融、供應鏈金融、科創金融、民生金融、綠色金融、跨境金融“六大金融”專業化服務，建設商投行聯動特色，推動公司業務高質量發展。2021年9月末，公司客戶25.43萬戶，較上年末增長5.54%；人民幣公司存款餘額9,798.36億元，較上年末增長13.98%；人民幣公司貸款和墊款餘額7,037.23億元，較上年末增長19.70%。
普惠金融線上線下業務齊頭並進、重點產品多點發力，業務保持較快增長，2021年9月末普惠金融貸款餘額632.66億元，較上年末同口徑增長44.23%。豐富供應鏈上下游業務結算方式的多樣性，進一步完善線上供應鏈產品體系，推出線上商票保貼產品，2021年9月末供應鏈金融信貸支援餘額591.51億元，較上年末增長27.76%。與上海市科委等機構開展戰略合作，支援“專精特新”、高新技術企業成長，釋出服務上海“3+6”重點行業行動方案，落地上海市智慧財產權質押金額最高的商標專用權質押融資專案，並與上海交通大學、張江集團共同成立生命健康聯合創新中心，探索針對生物醫藥行業的特色服務模式，2021年9月末人民幣科技型企業貸款餘額682.60億元，較上年末增長30.83%。作為上海“便捷就醫服務”數字化轉型專班成員，在上海市首批完成七大數字化轉型應用場景上線的醫院中，合作佔比超過50%；成為“一網通辦”服務延伸首批合作銀行和上海市教委首批培訓機構資金管理試點銀行之一，2021年9月末民生金融貸款餘額989.77億元，較上年末增長51.06%。
持續推進“綠色金融+”產品和服務體系，成功投資江蘇省首單碳中和綠色公司債、發行三峽集團碳中和債券、國網租賃可持續發展掛鉤債券，2021年9月末綠色貸款餘額264.47億元，較上年末增長145.17%。跨境業務規模穩定增長，2021年1-9月國際結算量1,140.48億美元，同比增長6.86%；重點打磨整合付匯、收匯、結售匯、進口、出口、貿易融資六大模組的“上銀智匯+”線上平臺，2021年1-9月線上交易筆數累計達43,148筆，筆數月均增長10.41%。積極開展商投行聯動，拓展企業融資渠道，服務實體經濟，2021年1-9月投行業務規模2,127.71億元，同比增長17.62%。
（五）聚焦價值創造，提升金市同業與資管業務綜合競爭力
公司聚焦業務價值創造，深化金市同業經營體系改革，推動資管業務轉型發展，提升金市同業與資管業務綜合競爭力，實現各項業務穩健發展。
強化市場趨勢研判，面對市場利率低位波動，主動控制資產配置久期，擇機拉長負債期限，持續最佳化資負配置結構。2021年第三季度，金市同業新增資產配置期限較上半年縮短0.85年；新增負債吸收期限較上半年拉長0.09年。
以同業客戶綜合價值創造與一體化經營為主線，深化與銀行、證券、基金等重點客群合作，打造經營特色，不斷提升同業客戶專業化經營能力。2021年9月末，總分行級重點客戶的平均產品合作數10.89個，較上年末增長9.56%。
圍繞客戶理財需求，推動理財業務轉型發展，紮實推進理財子公司籌建準備工作。2021年9月末，理財產品存續規模4,329.42億元，較上年末增長13.27%，其中淨值型產品規模佔比95.78%，較上年末提高20.99個百分點；零售理財客戶數68.72萬戶，較上年末增長11.61%。2021年8月，收到監管機構關於理財子公司籌建的批覆。
緊跟資本市場熱點，持續深耕公募基金、保險等重點同業客戶，深入挖掘核心客戶資源稟賦，提升同業託管市場競爭力。2021年9月末，同業託管規模15,288.77億元，較上年末增長17.07%，市場排名較上年末提升1位。公募基金和保險託管規模分別突破2,000億元和1,000億元，較上年末分別增長32.08%和53.00%，其中保險託管規模市場排名已躍升至城商行第一。
（六）圍繞獲客和活客，以專業化和精細化深耕零售業務
主動把握居民對美好生活嚮往的新趨勢和新需求中的機遇，加速數字化、智慧化賦能零售金融服務能力，從養老金融、財富管理、消費金融和基礎零售四個重點方向加速突破，致力成為面向城市居民的財富管理和養老金融服務專家。2021年9月末，零售客戶1,916.76萬戶，較上年末增長5.56%；管理零售客戶綜合資產（AUM）8,815.29億元，較上年末增長17.68%；人民幣個人貸款和墊款餘額3,740.66億元，較上年末增長7.52%；人民幣個人存款餘額3,673.49億元，較上年末增長15.09%。
始終踐行“安心養老，精緻生活”的養老金融服務理念，強化美好生活品牌市場影響力，專注為老服務能力提升，客戶滿意度和忠誠度持續提升。2021年9月末，養老金客戶160.27萬戶，保持上海地區養老金客戶第一；養老金客戶AUM 4,041.84億元，較上年末增長16.38%，佔零售客戶AUM的比重為45.85%；養老金客戶人均AUM 25.22萬元，較上年末增長15.79%。
聚焦中高階客戶一體化經營，秉持“我想給你更好的”服務宗旨，不斷打磨全市場、全品類的優質產品平臺及全渠道、全方位的服務體系。2021年9月末，白金、財富、私行客戶（管理月日均AUM 30萬元、100萬元、800萬元及以上）數分別為70.33萬戶、18.85萬戶、5,755戶，較上年末分別增長14.57%、24.57%、30.47%；前述客戶月日均AUM分別為7,361.52億元、4,612.18億元、956.37億元，較上年末分別增長21.08%、26.59%、26.65%，客戶數和客戶AUM增速高於去年同期。2021年1-9月，實現財富管理中間業務收入11.61億元，同比增長33.80%。
立足零售信貸高質量可持續發展，持續調優信貸業務結構，加大穩定、優質的零售中長期貸款配置，平衡規模、收益和質量。2021年9月末，消費貸款餘額1,465.70億元，佔個人貸款和墊款比例為39.18%，較上年末下降6.27個百分點。其中，汽車貸款餘額514.47億元，較上年末增長28.31%。住房按揭貸款和汽車消費貸款較上年末增長380.09億元，佔個人貸款和墊款比例提高6.86個百分點。
作為國內首家髮卡量突破千萬張的城商行，積極應對市場與行業變化，紮根區域市場，完善信用卡多元獲客體系，持續深化客戶經營，堅持交易促活和消費信貸雙輪驅動。2021年9月末，信用卡貸款餘額366.72億元,較上年末增長6.45%。
圍繞“獲客-活客”發展理念，加快客戶標籤豐富和智慧營銷模型建設，藉助人工智慧提升客戶體驗和服務效率，不斷提升新戶活躍度和存量客戶價值貢獻。2021年1-9月，新增個人代發工資客戶35.53萬戶，同比增長35.91%；新增三方存管業務簽約客戶7.31萬戶，同比增長234.58%。
（七）豐富開放銀行合作模式和生態，推動線上支付產品創新
深化開放銀行發展，進一步豐富開放合作模式和服務生態，構建融合共享生態圈。升級開放銀行服務模式，上線開放銀行服務平臺，實現標準化快速接入。拓展開放銀行服務體系，上線銀企付產品，佈局企業線上支付。聚焦核心能力線上資金管理，豐富合作生態，推出加盟連鎖等行業解決方案。2021年9月末，個人線上客戶4,262.26萬戶，較上年末增長9.69%；累計為11,121家中小微企業提供便捷融資服務，較上年末增長77.82%；網路金融業務帶動的日均存款339.52億元，同口徑同比增長27.10%；線上供應鏈和普惠金融貸款餘額292.81億元，較上年末增長85.71%；2021年1-9月，網際網路業務交易金額6.94萬億元，同比增長57.47%。
持續創新線上支付產品，作為首批合作銀行接入央行數字人民幣互聯互通平臺，並透過與運營機構對接，快速拓展數字人民幣商戶收款場景應用，覆蓋餐飲、旅遊、二手車和健康理療等多類消費場景。積極參與北京冬奧會支付服務建設，建設“旅行通卡”自營渠道，在外籍人士境內移動支付服務上保持領先優勢，2021年9月末，服務日韓籍境外人士數6.55萬名，較上年末增長28.18%。
四、其他提醒事項
（一）A股可轉換公司債券進入轉股期及轉股情況
根據有關規定和《上海銀行股份有限公司公開發行A股可轉換公司債券募集說明書》的約定，上銀轉債（債券程式碼“113042”）自2021年7月29日起可轉換為公司A股普通股股票，初始轉股價格為人民幣11.03元/股，轉股期為2021年7月29日至2027年1月24日。因公司實施2020年度利潤分配方案，上銀轉債轉股價格自2021年7月6日起由人民幣11.03元/股調整為人民幣10.63元/股，即目前轉股價格為人民幣10.63元/股。
截至2021年9月30日，累計已有人民幣942,000元上銀轉債轉為公司A股普通股，累計轉股股數為88,558股，占上銀轉債轉股前公司已發行A股普通股股份總額的0.00062%。截至2021年9月30日，尚未轉股的上銀轉債金額為人民幣19,999,058,000元，占上銀轉債發行總量的比例為99.9953%。
詳見公司在上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海銀行股份有限公司關於“上銀轉債”開始轉股的公告》（編號：臨2021-037）、《上海銀行股份有限公司關於可轉債轉股結果暨股份變動公告》（編號：臨2021-048）。
（二）發行人民幣金融債券
2021年8月，公司在全國銀行間債券市場發行人民幣300億元金融債券（以下簡稱“本期債券”），為3年期固定利率品種，票面利率為3.03%。本期債券募集資金將依據適用法律和監管部門的批准，用於滿足公司資產負債配置需要，充實資金來源，最佳化負債期限結構，促進業務穩健發展。
詳見公司在上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海銀行股份有限公司關於獲准發行金融債券的公告》（編號：臨2021-038）、《上海銀行股份有限公司金融債券發行完畢的公告》（編號：臨2021-045）。
（三）獲准籌建上銀理財有限責任公司
2021年8月，公司收到《中國銀保監會關於籌建上銀理財有限責任公司的批覆》（銀保監復〔2021〕601號），中國銀行保險監督管理委員會同意公司籌建上銀理財有限責任公司。籌建工作完成後，公司將按照有關規定和程式向中國銀行保險監督管理委員會上海監管局提出開業申請。
詳見公司在上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海銀行股份有限公司關於上銀理財有限責任公司獲准籌建的公告》（編號：臨2021-039）。
（四）關於會計政策變更情況的說明
根據財政部2018年修訂的《企業會計準則第21號——租賃》（以下簡稱“新租賃準則”）的規定，公司自2021年起按新租賃準則要求對相關會計政策進行變更。公司董事會五屆十六次會議審議通過了《關於上海銀行股份有限公司會計政策變更的議案》，詳見公司在上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海銀行股份有限公司關於會計政策變更的公告》（編號：臨2020-052）。自2021年一季報起，公司按新租賃準則要求進行會計報表披露，根據新舊準則銜接規定，未重述前期比較財務報表資料，只調整首次執行新租賃準則當年年初財務報表相關專案金額。
五、季度財務報表
合併資產負債表
2021年9月30日
編制單位：上海銀行股份有限公司 單位：人民幣千元
合併利潤表
2021年1-9月
編制單位：上海銀行股份有限公司 單位：人民幣千元
合併現金流量表
特此公告。
上海銀行股份有限公司董事會
2021年10月27日
證券程式碼：601229 證券簡稱：上海銀行 公告編號：臨2021-056
上海銀行股份有限公司關於召開
2021年第二次臨時股東大會的通知
上海銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”）董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準 確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
● 股東大會召開日期：2021年11月30日
● 本次股東大會採用的網路投票系統：上海證券交易所股東大會網路投票系統
一、 召開會議的基本情況
(一) 股東大會型別和屆次
2021年第二次臨時股東大會
(二) 股東大會召集人
公司董事會
(三) 投票方式
本次股東大會所採用的表決方式是現場投票和網路投票相結合的方式
(四) 現場會議召開的日期、時間和地點
召開地點：上海市浦東新區東園路18號中國金融資訊中心3樓上海廳
(五) 網路投票的系統、起止日期和投票時間。
網路投票系統：上海證券交易所股東大會網路投票系統
至2021年11月30日
採用上海證券交易所網路投票系統，透過交易系統投票平臺的投票時間為股東大會召開當日的交易時間段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；透過網際網路投票平臺的投票時間為股東大會召開當日的9:15-15:00。
(六) 融資融券、轉融通、約定購回業務賬戶和滬股通投資者的投票程式
涉及融資融券、轉融通業務、約定購回業務相關賬戶以及滬股通投資者的投票，應按照《上海證券交易所上市公司股東大會網路投票實施細則》等有關規定執行。
(七) 涉及公開徵集股東投票權
不適用。
二、 會議審議事項
本次股東大會審議提案及投票股東型別
1、 各提案已披露的時間和披露媒體
上述提案已分別經公司董事會六屆八次會議、監事會六屆六次會議審議透過，決議公告均已於2021年10月28日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）和《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》進行披露。各提案具體內容詳見後續披露的股東大會會議材料。
2、 特別決議提案：2、3
3、 對中小投資者單獨計票的提案：1、3
4、 涉及關聯股東迴避表決的提案：無
應迴避表決的關聯股東名稱：無
5、 涉及優先股股東參與表決的提案：無
三、 股東大會投票注意事項
(一) 公司股東透過上海證券交易所股東大會網路投票系統行使表決權的，既可以登陸交易系統投票平臺（透過指定交易的證券公司交易終端）進行投票，也可以登陸網際網路投票平臺（vote.sseinfo.com）進行投票。首次登陸網際網路投票平臺進行投票的，投資者需要完成股東身份認證。具體操作請見網際網路投票平臺網站說明。
(二) 股東透過上海證券交易所股東大會網路投票系統行使表決權，如果其擁有多個股東賬戶，可以使用持有公司股票的任一股東賬戶參加網路投票。投票後，視為其全部股東賬戶下的相同類別普通股均已分別投出同一意見的表決票。
(三) 同一表決權透過現場、上海證券交易所網路投票平臺或其他方式重複進行表決的，以第一次投票結果為準。
(四) 股東對所有提案均表決完畢才能提交。
四、 會議出席物件
(一) 股權登記日收市後在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司登記在冊的公司股東有權出席股東大會（具體情況詳見下表），並可以書面形式委託代理人出席會議和參加表決。該代理人不必是公司股東。
(二) 公司董事、監事和高階管理人員。
(三) 公司聘請的律師。
(四) 其他人員。
五、 會議登記方法
（一）登記手續
1、符合上述出席條件的個人股東，須持本人身份證件和證券賬戶卡辦理登記手續；委託代理人出席會議的，代理人持書面授權委託書、本人身份證件、委託人證券賬戶卡辦理登記手續。
2、符合上述出席條件的法人股東，法定代表人出席會議的，須持加蓋公章的營業執照影印件、證券賬戶卡、法定代表人證明檔案、本人身份證件辦理登記手續；委託代理人出席會議的，代理人須持加蓋公章的營業執照影印件、證券賬戶卡、書面授權委託書、本人身份證件辦理登記手續。
3、股東或其委託代理人可以透過傳真或親自送達方式辦理登記手續。
（二）登記時間
2021年11月22日（星期一）、2021年11月23日（星期二）
上午 9:00-11:00，下午 14:00-16:00
（三）登記地點
登記地址：上海市東諸安浜路165弄29號（靠近江蘇路）紡發大樓4樓上海立信維一軟體有限公司；
登記地址交通：地鐵2號、11號線江蘇路站3號口出，臨近公交車有01路、62路、562路、923路、44路、20路、825路、138路、71路、925路；
登記場所聯絡電話：021-52383315，傳真：021-52383305
（四）在上述登記時間段內，股東也可掃描下方二維碼進行登記。
（五）會議現場登記
擬出席會議的股東或其委託代理人未提前辦理登記手續而直接參會的，應在會議主持人於表決前宣佈現場出席會議股東和代理人人數及所持有表決權的股份總數之前，在會議現場簽到處提供本條規定的登記檔案辦理登記手續，接受參會資格稽核。
六、 其他事項
（一）聯絡方式
聯絡地址：上海市浦東新區銀城中路168號42樓董事會辦公室
聯絡人：饒女士、朱女士
郵政編碼：200120
聯絡電話：021-68476988
傳 真：021-68476215
（二） 為落實新型冠狀病毒肺炎疫情防控要求，避免人員聚集，維護各位股東及參會人員的健康安全，同時保障股東權利，公司建議股東優先採取網路投票方式參會表決。
（三） 擬出席會議的股東或股東代理人請於會議開始前半小時內到達會議地點，出示能夠表明其身份的相關證明檔案，驗證入場。
（四）與會人員交通、食宿及其他相關費用自理。
2021年10月28日
附件：授權委託書
附件：授權委託書
授權委託書
上海銀行股份有限公司：
茲委託 先生（女士）代表本單位（或本人）出席2021年11月30日召開的貴公司2021年第二次臨時股東大會，並代為行使表決權。
委託人持普通股數：
委託人股東賬戶號：
受託人對可能納入股東大會議程的臨時提案是否有表決權：□是 □否。 如有，應行使表決權：□同意 □反對 □棄權
如果委託人未對上述提案或其他補充臨時提案作出具體表決指示，受委託人□是 □否，可以按自己的意思表決。
委託人簽名（蓋章）： 受託人簽名：
委託人身份證號： 受託人身份證號：
委託日期： 年 月 日
備註：
1、 委託人應在委託書中“同意”“反對”或“棄權”意向中選擇一個並打“√” 或者“○”。
2、 對於委託人在本授權委託書中未作具體指示的，受託人有權按自己的意願進 行表決。
3、 本授權委託書的有效期限為自本授權委託書簽署之日起至該次股東大會結束 時止。
證券程式碼：601229 證券簡稱：上海銀行 公告編號：臨2021-051
上海銀行股份有限公司
董事會六屆八次會議決議公告
公司董事會六屆八次會議於2021年10月27日以現場加影片接入方式召開，會議通知已於2021年10月15日以電子郵件方式發出。本次會議應出席董事17人，實際出席董事16人，施紅敏執行董事委託朱健副董事長代為出席並表決。本次會議的召開符合《中華人民共和國公司法》《上海銀行股份有限公司章程》《上海銀行股份有限公司董事會議事規則》的規定。
本次會議由金煜董事長主持，會議經審議並透過以下議案：
一、關於上海銀行股份有限公司2021年第三季度報告的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
具體詳見公司在上海證券交易所披露的《上海銀行股份有限公司2021年第三季度報告》。
二、關於上海銀行股份有限公司優先股股息發放方案的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
會議同意本次優先股股息發放方案：按照上銀優1票面股息率5.20%計算，每股發放現金股息人民幣5.20元（含稅），合計發放股息人民幣10.40億元（含稅）。由於2021年12月19日為法定休息日，本次股息派發日順延至下一個交易日，為2021年12月20日。
三、關於上海銀行股份有限公司發行人民幣減記型合格二級資本債券的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
會議同意公司本次人民幣減記型合格二級資本債券發行方案，並提交股東大會審議。發行方案如下：
1、發行總額：分期發行不超過人民幣200億元。
2、債券期限：不少於5年期。
3、債券利率：根據市場情況確定。
4、發行物件：全國銀行間債券市場成員。
5、資金用途：用於補充二級資本，提高資本充足率。
6、發行方式：在全國銀行間債券市場公開發行。
7、發行授權：提請股東大會授權董事會根據相關部門頒佈的管理辦法和實施細則及監管部門審批的要求，研究確定減記型合格二級資本債券的發行事宜，並同意董事會轉授權高階管理層根據具體情況和監管部門的審批要求確定減記型合格二級資本債券的發行時間、額度、期限、利率、價格、發行方式等要素，簽署有關檔案，辦理向監管部門報批等所有減記型合格二級資本債券發行相關事宜，包括但不限於發行、兌付、贖回及債券存續期其他相關後續事項。授權期限自本次減記型合格二級資本債券發行議案經股東大會透過之日起三十六個月內。
四、關於修訂《上海銀行股份有限公司章程》及其附件的議案
（一）修訂《上海銀行股份有限公司章程》
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
（二）修訂《上海銀行股份有限公司股東大會議事規則》
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
（三）修訂《上海銀行股份有限公司董事會議事規則》
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
會議同意將本議案提交股東大會審議，並提請股東大會授權董事會，並由董事會轉授權董事長在公司報請核准《上海銀行股份有限公司章程》及其附件過程中，根據監管機構提出的修改要求，對《上海銀行股份有限公司章程》及其附件修訂案進行必須且適當的相應修改。
具體詳見公司在上海證券交易所披露的《上海銀行股份有限公司關於修訂<公司章程>的公告》。
五、關於完善董事會對董事履職評價制度的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
六、 關於修訂《上海銀行股份有限公司資訊披露事務管理制度》的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
具體詳見公司在上海證券交易所披露的《上海銀行股份有限公司資訊披露事務管理制度》。
七、關於修訂《上海銀行股份有限公司內幕資訊知情人登記管理辦法》的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
具體詳見公司在上海證券交易所披露的《上海銀行股份有限公司內幕資訊知情人登記管理辦法》。
八、關於黃濤先生辭任上海銀行股份有限公司副行長的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
具體詳見公司在上海證券交易所披露的《上海銀行股份有限公司關於副行長辭任的公告》。
九、關於上海銀行股份有限公司董事變更的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
會議同意黎健女士為公司第六屆董事會非執行董事候選人，並提交公司股東大會選舉。（簡歷及相關資訊詳見附件）
十、關於增選董事會風險管理與消費者權益保護委員會委員的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
會議選舉肖微先生擔任董事會風險管理與消費者權益保護委員會委員。
十一、關於《上海銀行股份有限公司綠色信貸發展情況報告》的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
十二、關於與上銀國際（深圳）有限公司關聯交易的議案
獨立董事李正強、楊德紅、孫錚、肖微、薛雲奎、龔方雄就此議案發表了獨立意見，並一致同意本議案。
表決情況：同意14票，反對0票，棄權0票。
會議同意公司將相關理財產品所持有的資產轉讓給上銀國際（深圳）有限公司。上銀國際（深圳）註冊地為深圳，註冊資本2.0098億元，企業性質為有限責任公司，法定代表人張翠娥，系公司三級子公司且屬於公司關聯自然人可施加重大影響的企業，屬於公司銀保監規則關聯方。本次交易屬於其他資產轉讓交易，公司聘請非關聯方資產評估公司對交易標的價值進行獨立評估，轉讓價款為1.41億元。
本議案迴避表決董事：金煜、朱健、施紅敏。
十三、關於提請召開上海銀行股份有限公司2021年第二次臨時股東大會的議案
表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。
具體詳見公司在上海證券交易所披露的《上海銀行股份有限公司關於召開2021年第二次臨時股東大會的通知》。
十四、關於與上海和輝光電股份有限公司關聯交易的議案
表決情況：同意15票，反對0票，棄權0票。
會議同意公司給予上海和輝光電股份有限公司開立進口信用證授信額度不超過人民幣30億元，授信期限不長於2年，單筆業務期限不長於180天，擔保方式為信用。上海和輝光電股份有限公司註冊地為上海，註冊資本138.09億元，企業性質為股份有限公司，法定代表人傅文彪，為公司主要股東上海聯和投資有限公司的控股公司，屬於公司銀保監規則關聯方。本次交易為公司常規業務，遵循一般商業規則，交易定價與交易條件不優於其他同類非關聯方業務。
本議案迴避表決董事：葉峻、應曉明。
會議還聽取了《關於上海銀行2021年3季度經營管理情況的報告》《關於上海銀行2021年度資訊科技重點工作情況的報告》《關於上海銀行市場風險管理專項審計的報告》。
附件：
簡歷及相關資訊
黎健，女，1972年3月出生，畢業於麻省理工學院工商管理專業，工商管理碩士。現任TCL科技集團股份有限公司副總裁、首席財務官（CFO），TCL科技集團財務有限公司董事長等職務。曾任中國建設銀行惠州市分行國際業務部經理，歷任TCL多媒體科技控股有限公司資金總監，TCL科技集團財務有限公司副總經理、總經理。
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上海銀行股份有限公司關於副行長辭任的公告
公司董事會收到黃濤先生的辭呈。黃濤先生因工作變動，辭去公司副行長職務，該辭任自2021年10月27日起生效。
黃濤先生已確認其與公司董事會無不同意見，亦沒有任何其他事項需要通知公司股東。
公司董事會對黃濤先生任職期間為公司做出的貢獻表示衷心感謝。
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上海銀行股份有限公司關於
2020年度高管薪酬的公告
經考核及主管部門確認，現將公司2020年度高階管理人員薪酬情況披露如下：
單位：人民幣萬元
注：1、2020年度公司高階管理人員薪酬為歸屬於本年度的應付稅前薪酬（包含遞延到以後年度發放的薪酬，不含發放的以往年度薪酬）及社會保險、企業年金、 補充醫療保險、住房公積金的單位繳存部分。
2、朱健先生、賈銳軍先生於2020年9月到任，胡友聯先生於2020年8月離任，其2020年度薪酬為在公司任職期間的薪酬。
董事會
2021年10月28日
