臨近年末,權益市場波動加劇,防禦性的投資產品再受市場關注。場內投資者往往習慣於將閒置資金投於國債逆回購及貨幣ETF,而近期,一種名為短融ETF的工具型產品,憑藉多重優勢,成為不少場內賬戶流動性管理的新選擇!
場內流動性管理新選擇
短融ETF(511360)由海富通基金髮行,又名海富通中證短融ETF。該產品力求為場內投資者提供一種風險略高於貨幣基金,但收益率也高於貨幣基金的短期理財選擇。產品可投資於1年以內的債券品種,相對於傳統貨幣基金久期更長,因而收益率水平有望得到抬升。截至三季度末,該基金近一年期淨值增長率為2.90%。自2020年8月成立以來,淨值增長率為3.22%。管理人力爭控制回撤和波動,產品的波動性較小。
對於短期理財的工具,投資者最為關注的,往往是產品能否滿足靈活交易的需求。據瞭解,短融ETF的交易方式非常靈活,可透過股票交易軟體在場內買入。當投資者留意到其他投資機會的時候,便可在二級市場賣出短融ETF,資金即時可用。相比起期限固定、需滾動投資的國債逆回購,這種投資方式更為便利、省心。短融ETF支援“T+0迴轉”,通俗地說,就是當天買入的份額在當天交易時間就可以賣出,資金的使用效率非常高!
作為一隻成立僅一年多的基金,短融ETF的成交額和規模增長十分迅猛。截至12月21日,短融ETF的規模已突破25億元,且自12月7日以來,該ETF連續多個交易日的日成交額均超過11億元,在全市場15只債券ETF中連續日成交額排名第一,在全部600餘隻ETF產品中日成交額多次位列前10(資料來源:Wind)。
理財是一種習慣的養成。在利率下行的大背景下,為追求長期閒錢賬戶收益率的提升,越來越多的場內投資者逐漸養成了以短融ETF作為流動性管理工具的習慣。臨近元旦、春節雙節,在市場機會不明確的情況下,一些投資者選擇將資金早做安排,提前投向短融ETF,以追求高確定性的投資體驗。
交易“零佣金”平臺不斷增加
作為被動指數型基金,海富通中證短融ETF同樣具備費率低廉、透明度高等優勢。該基金管理費率為0.15%,託管費率為0.05%。據統計,全市場貨幣ETF的平均管理費率0.25%,平均託管費率0.08%;普通短債基金平均管理費率0.29%,平均託管費率0.08%(資料來源:Wind,截至2021/9/30)。短融ETF的費用已是業內較低水平。
交易費用方面,海富通基金始終堅持拓展“零佣金”交易渠道,不斷提升投資者的投資體驗。根據公告,截至2021年12月15日,已將短融ETF交易佣金設定為零的券商名單如下:
當前,場內交易短融ETF零交易費的證券渠道已達到33家,海富通基金將致力於持續提升產品的流動性和客戶基礎,多管齊下,力爭為該產品的投資者營造良好的投資環境。
注:海富通中證短融ETF是債券型基金,與貨幣基金是兩個不同的品種,預期風險高於貨幣基金,基金成立以來和近一年的淨值增長率分別為3.22%、2.90%,同期業績比較基準收益率分別為0.21%、0.19%。資料來源:基金定期報告,截至2021年9月30日,自合同生效日(2020年8月3日)起計算。期間歷任基金經理:陸叢凡(2020/8至今)。
市場有風險,投資需謹慎,我國基金運作時間較短,不能反映市場發展的所有階段。基金的過往業績並不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。海富通基金鄭重提醒您注意投資風險,請仔細閱讀基金合同和基金招募說明書,在瞭解基金的具體情況及聽取銷售機構適當性意見的基礎上,根據自身的風險承受能力、投資期限和投資目標,對基金投資作出獨立決策。中證短融指數由中證指數公司編制和計算,其所有權歸屬中證指數公司。中證公司將採取一切必要措施以確保指數的準確性,但不對此作任何保證,亦不因指數的任何錯誤對任何人負責