資訊科技升級及創新正加速農村金融機構抵禦風險的能力和增強競爭力。近日，邦盛科技中標江西省農村信用社聯合社（以下簡稱：江西省聯社）反洗錢監測名單管理系統專案。邦盛科技將為江西省聯社建設全行級名單監控系統，對各類金融活動資訊進行實時檢索與監控，幫助銀行在加強黑名單管理與監控的同時，提高服務能力和監管水平。
隨著國際經濟金融環境的發展變化，反洗錢監管方法逐步由“合規為本”向“風險為本”轉變，越來越多的銀行需要對黑名單客戶和交易進行實時攔截和報告，並對名單更新後的存量客戶及上溯三年內的交易啟動回溯調查並按照規定提交可疑報告。
隨著國家反洗錢法的釋出，國內監管或重要部門如人民銀行、銀保監會、公安部、外交部等部門，對銀行有黑名單監控的要求。為滿足監管要求，銀行需要實時判定各類渠道交易的使用者和對手方賬戶是否屬於風險名單中，並根據風險名單級別實時給出相應的處置策略，從而防止風險名單涉及的交易帶來風險。
但是銀行系統接收到的名單資料卻是多樣的，沒有統一欄位。於銀行而言，將這些資料在系統中發揮作用，需要用於統一的規則匹配以發現實時存在的交易風險。而精準的名稱匹配已經無法滿足銀行對名單匹配全面性與有效性的業務需求。
此前，邦盛科技已與江西省聯社建立合作，為其建設面向全業務渠道的全行級交易風險監控及反欺詐系統平臺。此次基於江西省聯社反洗錢業務需求，邦盛科技將建設集事前查詢、實時偵測、及定期回溯的全行級實時名單檢索與監控系統。對金融機構內外採集的所有名單進行整合與管理，尤其是道瓊斯名單進行統一分類，同時採用智慧匹配演算法，支援多語言精準匹配和中英文模糊匹配；基於BiLSTM-CRF神經網路演算法，自研出適用於中文地址分詞標記的深度學習模型，提高命中率，降低誤中結果，實現各類業務系統實時呼叫、預警和監控。後臺功能不僅支援客戶和交易的實時監測、事後回溯，還支援銀行所有SWIFT交易報文的實時監測和事後回溯。
農商銀行紮根農村、服務地方，對增強競爭力及有效防範金融風險具有重大而深遠的意義。邦盛科技已服務多家農信農商機構，如浙江農信、四川省農信、陝西省農信、安徽省農信、福建省農信、黑龍江農信、重慶農商行、成都農商行、深圳農商行、天津農商行、江南農村商業銀行、天津濱海農商行、農信銀資金清算中心、江陰農商行等，助力其實現前瞻、主動、實時的風險監控。
當前銀行業已步入關鍵的變革時期，透過新型智慧風控能力和金融科技已成為銀行構建核心競爭力的關鍵。江西省聯社由農村信用社改制而成，自1951年江西第一家信用社成立以來，始終紮根江西本土，資產總額突破1.1萬億元，存貸款總量超1.6萬億元，業務規模自2008年起連續13年位居全省金融機構首位，是名副其實的“金融贛軍”龍頭銀行。
除農信農商機構外，邦盛科技正積極參與到更多金融機構塑造未來的過程中，服務的大中型客戶超過300家，包含4家國有銀行、11家全國性股份制銀行、排名前10城商行等。發展中，邦盛科技正以科技創新能力，提供從技術平臺、資料、模型到諮詢的全棧服務能力，並日益成長為銀行實現數字化轉型升級戰略中的重要合作伙伴。
