對於中國老百姓來說，將日常獲取的收入放進銀行中是一種頗為常見的理財手段。如此手段，不僅可以確保自己獲取到穩定的利息收入，並且也極大程度保證了自身的資金安全。但如若天降好運，突然獲得一筆價值不菲的資金存入銀行，實際上是需要受到監管的。很多人並不知道，後續國記憶體取超過5萬元的資金，需要說明兩個事項後才可以正式辦理。
為何國內會對資金存取進行嚴格把控，主要原因還是確保國內老百姓的資金安全。一人大量存取資金或許對銀行業造不成較大沖擊，但一旦大量存取人數增多，便會引發相對較為混亂的局面。早在2007年，英國便出現過類似的情況，最終直接導致英國規模較大的Northern Rock銀行深陷泥潭之中。
出現如此情況，最主要的原因還是因為當時英國受羅曼兄弟事件影響，最終出現金融擠兌現象。大批儲戶湧入Northern Rock，導致一週時間內銀行流出資金數額達到30億元（佔比總存款量12%）這直接讓貴為全英抵押貸款額位第一的Northern Rock資金鍊斷裂，最終還是英國央行出面才最終重整Northern Rock。
可見大批次人次擠兌銀行資金，勢必會導致本國金融體系出現較大問題。而英國的案例給予了我國經驗，針對目前的情況國家將會在3月1日過後實行新要求。此後要在銀行存取資金數額超過5萬元以上的資金，便需要向銀行說明資金的來源和資金用途。之所以要如此限制，目的顯而易見十分明確，防止國外的擠兌事件出現在國內。
而部分老百姓表示，自己原本便是急需要大量動用流動資金的儲戶，如此規定下後續自己使用資金是否會受到限制？實質上這種擔心並無必要，如若是正當用途的存取資金，銀行會給予支援。銀行出臺規定詢問客戶情況，主要是因為防止擠兌、銀行詐騙等情況。不過也有人提出一種新想法，如若自己使用的是轉賬交易，是否可以避開如此麻煩的手續？
實際情況是，即便是轉賬也依舊會受到銀行相關監管部門的審查。短期內大批次存取資金，依舊需要向銀行說明資金使用情況。根據目前現行《辦法》內容顯示，個人賬戶在境內一次性轉賬超過50萬元，依舊需要登記使用者資訊、說明資金使用情況。而老百姓擔心過分麻煩的手續，是否會給使用資金的便利性帶來隱患的問題，國家也早已經將其納入考慮範疇之中。
2020年，河北、浙江、深圳三地便已經著手進行大額交易監管。而實行相關辦法之後，各地方並未出現過資金使用困難、老百姓存取資金不方便的問題。從長遠的角度來看，國家的做法是防範於未然，保證資金使用情況處在合理範疇之內，並不會給老百姓的生活帶來怎樣不好的變化。
