自2022年3月1日起，央行等三部門釋出的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》將正式實施。辦法規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。該辦法實施後，主要是以下4類人會受影響。
一、受賄的人。提到受賄，很多人都想到體制內的個別人才受賄，其實，受賄的現象在體制外的企業同樣存在。這些人通常都是透過現金交易，不會留下痕跡，更不利於相關部門的調查取證。但錢最終還是會存到銀行，只要到銀行存錢，現金超過5萬元，就需要說明資金來源，這類人勢必會受到影響。
二、“洗錢”的人。“洗錢”就是將不乾淨、不合法的錢變成乾淨合法的錢，達到隱瞞違法事實的目的。比如：有個別企業拍電影偽造票房收入，特別是有些口碑不怎麼好的電影卻有驚人的票房業績，企業透過虛報票房收入等方式偽造出一部電影取得鉅額營收的表面現象，一些影院只有幾個人觀看甚至根本沒人觀看，最後卻上報滿座，虛增的那部分資金就由洗錢的非法資金填補。這樣一來，來源不明的資金變成了合法的電影票房收入，畢竟票房這個東西，很難查，特別是有些位置偏僻的影院。
三、偷稅漏稅逃稅的人。這種行為不僅嚴重損害了國家的利益，同樣也損害了人民的利益。根據相關規定，按時交納稅款是每個公民和每個企業應盡的義務，但每年都有各種偷稅漏稅逃稅的案件發生，特別是一些高收入群體，他們交納的稅款金額大，所以就要儘可能的想辦法偷稅漏稅逃稅，比如：近幾年的範某某事件、某爽事件，除了這些個人逃稅行為外，還存在一些企業偷稅漏稅逃稅，比如：企業老闆會透過個人賬戶收取公司的大額現金，以此躲過稅款繳納等。
四、行騙詐騙的人。行騙詐騙的人通常會選擇老年人為物件，畢竟老年人容易上當受騙，通常都是選擇現金交易。比如：王大爺喜歡養生，有一天在公園散步，遇到一家保健品公司的推銷員，被推銷員忽悠購買他們公司的高價醫療保健器械。王大爺聽完推銷員天花亂墜的介紹後，信以為真，於是決定到銀行提取5萬元現金購買高價醫療器械。到了銀行之後，工作人員瞭解詳細情況後，初步可以斷定這是一起詐騙案件，這樣一來，就可以阻止王大爺被騙，並及時將詐騙分子抓獲。
因此，對那些受賄、“洗錢”等行為的人勢必會受到影響，有利於提升國家洗錢和恐怖融資風險防範能力。其實，該辦法實施對於我們普通人而言，資金相當於多了一層安全保障，大大的利好訊息，上面第四條也反映出另一方面的事實，該辦法在一定程度上可以防止我們普通人在日常生活中上當受騙，特別是老年人，畢竟我們普通人在涉及到大額交易的時候，大多數情況是刷卡轉賬，比如：買房、買車等。
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