關注數字貨幣的投資機會——行業週報-20220109
市場回顧:本週(2022.01.04-2022.01.07,下同),滬深300指數下跌2.39%,計算機指數下跌3.63%。
1、周觀點:關注數字貨幣的投資機會
(1)行業催化:冬奧會臨近,數字人民幣推廣提速
冬奧會是數字人民幣試點的重要應用場景,隨著冬奧會的臨近(2月4日),數字人民幣推廣提速。人民銀行營管部黨委委員、副主任劉玉苓此前表示,圍繞2022年冬奧會推動數字人民幣在更多場景試點,已落地場景35.5萬個,覆蓋交通出行、餐飲住宿、購物消費等七大場景,北京重點商圈、景點、酒店已經實現對數字人民幣的支援。1月4日,數字人民幣(試點版)APP正式開放上線,子錢包上線49家商戶,涉及購物、出行、生活、旅遊和其他五個類別。
(2)受益板塊:數字人民幣有望帶來增量需求
根據《中國數字人民幣的研發進展白皮書》,數字人民幣採取中心化管理、雙層運營,央行負責發行和全生命週期管理,商業銀行等機構負責兌換和流通服務。目前運營主體包括中、農、工、建、交、郵儲、招商、網商、微眾九家銀行,其他中小銀行、機構也將提供數字人民幣服務。因此,國有大行、股份行以及中小銀行將產生相關係統開發、測試、運維需求,銀行IT、安全加密、硬體裝置等相關公司有望受益。
(3)受益標的:關注數字貨幣的投資機會
京北方、天陽科技、高偉達等銀行IT公司前三季度收入增速均在30%以上,已經驗證行業景氣度,而大部分銀行IT標的對應2022年估值僅20多倍,正迎來佈局時機。歷史來看,銀行IT板塊活躍階段具有較好的估值彈性,當前在冬奧會、數字人民幣的催化下,我們建議關注由此帶來的修復機會。推薦信安世紀,受益標的有京北方、宇信科技、長亮科技、高偉達、天陽科技、神州資訊等銀行IT公司,以及新大陸(數字支付)、新開普(支付平臺和收款裝置)。
2、投資建議
(1)銀行IT:受益標的有京北方、宇信科技、長亮科技、高偉達、天陽科技等。
(2)醫療IT:重點推薦創業慧康、衛寧健康、久遠銀海,受益標的包括國新健康等。
(3)能源IT:重點推薦朗新科技、雲湧科技、瑞納智慧,其他受益標的包括遠光軟體、東方電子、恆華科技、匯中股份等。
(4)軍工元宇宙:推薦航天宏圖、中科星圖、淳中科技、超圖軟體,受益標的包括興圖新科等。
(5)智慧網聯汽車:推薦中科創達、道通科技、淳中科技、千方科技;受益標的包括德賽西威、萬集科技等。
(6)網路安全:繼續重點推薦深信服、安恆資訊、奇安信、綠盟科技、啟明星辰、美亞柏科、迪普科技、拓爾思等;其他受益標的包括天融信、衛士通等。
風險提示:政策推進不及預期;銀行IT投入不及預期;行業競爭加劇。
本文源自金融界