加拿大反洗錢調查機構FINTRAC近日披露的一樁案件，溫哥華一名華人男子年收入為$4萬，卻買了$3200萬的房子！
這名華人男子在2006年移民加拿大，當時他向邊境服務局報告自己平均每年收入只有$40,615，申報的家庭資產總額為$125萬，但事實情況遠非如此。
該男子利用他的妻子、孩子和母親，把大量資金從香港轉移到加拿大，在溫哥華購買數棟豪宅，並在巴哈馬設立至少一件空殼公司。
據FINTRAC的一份報告顯示，政府部門掌握的資料與男子申報的內容完全不一致。
2006年4月至2014年11月期間，該男子在加拿大收到從香港匯入的約$1.14億元資產。
其中大部分錢是透過家的“A公司”轉入，這是一家在巴哈馬上市並是其母名下投資控股公司，該公司在3個賬戶中持有$3,460萬加元。
此外，這名男子的妻子，被檔案中列為家庭主婦、失業者以及執行長，曾下令從瑞士、中國、新加坡、以及加拿大的上市公司中轉賬。
報告顯示，這些資金透過60次不同的電子資金轉賬、7次大額現金交易和兩份可疑交易中轉來。
然後這對夫妻用這筆錢在溫哥華購入大量房產，兩人最早以$200-$300萬的價格買入溫哥華的首套房產；
在2012年購入價值$1400萬的房產；然後在2016年以$1500萬的價格購入又一套房產；他們的孩子也在同年購買了一套價值$100-$200萬房產。
2011年12月，加拿大瑞銀銀行向FINTRAC提交了兩份可疑交易報告，提到該男子和4個香港賬戶，
指出大約有$750萬元透過10筆不同的交易，轉移到該男子的家庭成員賬戶上。
該男子的母親向銀行解釋，轉賬的金錢有部分來自出售她在中國的物業所得。
然而，該個持有母親委託書的男子無法出示土地所有權記錄。
律師審查FINTRAC的報告後向11家加拿大銀行或金融機構發出傳票，以瞭解這4個特殊賬戶的詳細資料。
傳票顯示，這4個賬戶在2009年至2020年期間將總計$1.669億加元轉入了該男子在加拿大BC省五家主要銀行的賬戶。
儘管有大量現金流入BC省，但是FINTRAC發現有關這4個賬號的資料有限。
其中一個賬戶來源一處小型的汽車修理廠，網上幾乎沒有關於這些公司的資料。
BC省洗錢調查委員會在長達18個月的調研中發現此案，這是調研1000多個案例中最典型的一個，
涉及被懷疑洗黑錢的一些重要方面，例如代人購買、模糊的公司結構、欺詐、分散資產（特別是房地產）及與有組織犯罪、腐敗有關。
根據加拿大反洗錢機構FINTRAC統計，去年資金自香港銀行業者流入加拿大的金額創下歷史新高，約有$436億加元的資金透過電子轉帳轉入加拿大。
其中超過1萬加元的轉賬交易都需向FINTRAC報告。
FINTRAC自2012年起記錄這些資料，而香港資金移入加拿大則是創有資料以來的新高。
2020年創紀錄的轉帳資金與2016年和2019年相比，分別增加了46%和10%。
這股外流資金僅佔香港2020年銀行總存款的1.9%。但是，FINTRAC發言人Darren Gibb稱，
資料捕捉到的僅是整體合法流入加拿大經濟中的一小部分，很多交易並未被涵蓋在內，
比如透過虛擬貨幣轉移的、金融機構之間轉移的、或者低於10,000加元的，都沒有被包括進來。
2020年，不計入觀光簽證，從香港申請加拿大簽證件數增長10%至8,121件，暗示可能會有來自香港進一步的資金流動。
儘管有資金出走，但整體來說資金還是淨流入香港，根據香港金管局數字，2020年存款總計增加5.4%至1.9萬億加元。
“作為國際金融中心，香港資金經常來來去去，存在各種不同需求，”一名金管局發言人在回應資金流向加拿大的問題時向路透表示。
“這種情況是正常的，與國際金融中心的性質及功能相一致。”
