21世紀經濟報道記者 胡天姣 邊萬莉 北京報道 近日，國際清算銀行（BIS）與中國人民銀行數字貨幣研究所、香港金融管理局、泰國央行以及阿聯酋央行聯合釋出多邊央行數字貨幣橋（mBridge）專案第一階段報告。
據瞭解，mBridge專案由國際清算銀行（香港）創新中心、中國人民銀行數字貨幣研究所、香港金融管理局、泰國央行和阿聯酋央行聯合開展，旨在探索央行數字貨幣在跨境支付中的應用。
報告表示，應用央行數字貨幣和分散式賬本技術的多邊央行數字貨幣模式（mCBDC）有助於實現更快速、更便宜和更安全的跨境支付和結算。在mBridge的公共平臺中，多種官方數字貨幣結算的通用原型平臺能夠在幾秒鐘內完成國際轉賬和外匯操作，而不是使用現有的商業銀行網路，由此將節約近一半成本，與傳統代理行模式相比實現了跨越式改進。
跨境支付將節約近一半成本
mBridg平臺可將各國的數字貨幣整合到共同的可互操作平臺上，為各國央行提供了一個技術上的乾淨平臺。根據BIS最新的年度經濟報告，mCBDC將各國數字貨幣加入到共同的互操作平臺中，為改善當今系統的侷限性提供了最大的潛力。它們為央行提供了一個“嶄新的開始”，不受傳統技術的限制。
mBridge專案建立在香港和泰國央行Inthanon-LionRock專案的初步調查基礎上，透過測試交易隱私、外匯匹配、監控和合規等關鍵功能，首次證明了兩個司法管轄區之間通用CBDC平臺的可行性。
BIS稱，“基於Inthanon-LionRock第一階段的經驗，各國央行的其他工作以及國際清算銀行的研究，我們很自豪地向G20的使命邁出了新的一步，即創造更廉價、更快、更有彈性的跨境支付。”
報告表示，“隨著越來越多的夥伴加入，透過構建Inthanon-LionRock Besu區塊鏈，我們繼續擴充套件我們在數字貨幣不同方面的實踐經驗，並推動分散式賬本（DLT）作為跨境支付技術推手的能力。”
透過Inthanon-LionRock Phase 2（IL2）原型，已經證明DLT可以顯著提高速度，降低成本，提供運營效率和複雜跨境支付流的彈性。報告稱，“我們的工作進一步表明，創新的模組化解決方案可以分配流動性，解決僵局，提供有競爭力的外匯，執行合規和監管監督，並支援必要的未來服務。”
鼓勵商業銀行和其他市場參與者實驗
在多邊央行數字貨幣專案程序需注意的方面。BIS稱，首先是不能對國際貨幣體系造成損害。“官方數字貨幣應繼續支援國際貨幣體系的健康發展。由一家央行提供的數字貨幣不應破壞其他中央貨幣主權及其履行貨幣和金融穩定使命的能力，同時也應保護消費者的合法權利，如資料隱私和安全，並促進公平競爭。”
其次是在合規方面，BIS指出，與數字貨幣相關的跨境支付安排應具有健全的法律體系和穩定的執行體系，符合有關轄區的法規和法律，如資金管理、外匯機制等。實現資訊流和資金流同步，促進跨境貿易發展，促進實體經濟發展，滿足反洗錢、打擊恐怖融資的監管要求。
在互操作性方面，BIS強調，數字貨幣的發展應充分發揮現有基礎設施的作用，利用金融科技，實現不同轄區的數字貨幣系統之間以及數字貨幣系統與傳統支付系統之間的互操作性。同時，各央行也要有利於支付體系的有序發展，防止市場碎片化。
“上述原則是為了確保mBridge符合參與管轄區的貨幣主權，適應每個參與管轄區的法律和監管要求，支援與現有和未來系統的互操作性，使每個參與的司法管轄區能夠建立自己的構建塊(稱為樂高積木方法)，並使每個司法管轄區能夠以自己的速度進行試驗、試點，並最終進入生產。”報告補充。
至於今後發展圖譜。報告表示，考慮到這一進展，將原型開發成可用於生產的解決方案仍有許多工作要做。在mBridge治理結構內，各小組委員會已經開始了這項工作，並將在由BIS主持的指導委員會的指導下繼續建立和發展他們的努力。目前正在對法律、政策、治理和業務問題進行分類、分析，併為未來的研究和開發確定優先順序，重點將是推動生活和生產使用。
BIS表示，mBridge未來將繼續探索現有平臺的侷限性，涉及流動性管理和DLT處理大交易量時的可伸縮性和效能等。此外，專案傳導還將包含政策需求和措施，以確保對特定於管轄權的法規的遵從，以及測試和調查適當的治理模型。預計下一階段，該專案將在安全可控的環境下鼓勵與商業銀行和其他市場參與者進行試驗。
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