“和餘額寶一樣安全可靠併為國企背景”“預期收益是餘額寶5倍，銀行活期的15-20倍”“1萬元存入預期收益3000元”……號稱為網際網路理財神器的創達產業已徹底失聯，十餘人被騙超百萬血本無歸，但類似的理財宣傳騙局還在肆虐。北京商報記者進一步調查發現，在一些微信群裡，仍有不少人透過刷屏一些聳人聽聞的假新聞連結，以此傳播所謂的網際網路理財神器、暴富神器等，例如天禧鼎盛、騰尚產業、國投高科、金舜E電、經鼎管理、國新E電等平臺，套路與創達產業如出一轍。
金額28萬元週期2天
“銀行卡上有這2個字，趕緊去銀行登出，否則就晚了！”“今天正式通知：10月1日起，央行將正式停止支付寶使用！”“社保新規出爐，這4類人可以不用交了！”……若是看到微信群刷屏的這些花樣百出的假新聞連結，你會好奇點開看一下嗎？千萬要警惕，一不小心就可能掉進詐騙分子設下的第一道陷阱。
北京商報記者注意到，目前，仍有不少人在微信群裡轉發一些聳人聽聞的假新聞連結，儘管連結標題不一，但點開後傳播的都是一些“網際網路理財神器”，其中就包括天禧鼎盛（天禧鼎盛實業發展有限公司）、經鼎管理（嘉興經鼎投資管理有限公司）、國新E電（青島鑫永圖能源科技有限公司）、騰尚產業（廣州騰尚投資有限公司）、誼興之家（浙江誼興投資管理諮詢有限公司）、卓嘉實業（廣西卓嘉實業投資有限公司）等十餘家平臺。
以騰尚產業這一平臺為例，其號稱300元起投，最低日化收益達0.7%，投300元，每天收益分紅36.5元，投資5000元，1天收益分紅539元。為一探究竟，北京商報記者透過點選複製到瀏覽器開啟的方式，完成了騰尚產業App的下載。
從App頁面來看，騰尚產業投資產品主要包括新手福利體驗專案、江蘇環保科技新型材料開發專案、無錫電纜橋架生產銷售專案、浙江溫州鄉村旅遊開發專案、大連房地產開發建設專案等，專案週期1天、5天至130天不等，起投金額300元、1500元、6000元等遞增。
但詭譎的是，該平臺一個號稱保本保息的廈門翔安國際機場建設專案，起投金額高達28萬元，但投資週期僅僅2天。
北京商報記者嘗試對新手專案進行體驗，但進一步親測發現，騰尚產業所謂的投資理財方式，其實也是透過銀行卡轉賬給個人。該平臺客服告訴北京商報記者，“使用手機銀行或是電腦網銀單筆充值1000元以上獎勵1%，單筆充值金額1萬元以上獎勵2%，每次充值都有贈送獎勵”。
名為充值但實際是透過手機銀行轉賬的投資方式，是什麼套路？金額高達28萬元但週期僅僅2天的投資專案，真的靠譜嗎？
對此，騰尚產業客服回應北京商報記者稱，“我們是國家重點實業專案投資合作公司，以及國家政策支援的基建產業專案，資訊產業，‘一帶一路’相關專案，國家‘十四五’專案等”。
除了騰尚產業外，北京商報記者對天禧鼎盛、經鼎管理、卓嘉實業等平臺也進行了一一求證採訪。其中，天禧鼎盛平臺電話被提醒為空號，經鼎管理則回應稱自身為實業投資理財平臺，對其業務合規性可去相關部門核實，而卓嘉實業則一聽到媒體身份便迅速結束通話了電話。
多位業內人士告訴北京商報記者，無論是其跳轉連結的假新聞推廣方式，亦或保本保息的違規宣傳手段，還是透過轉賬方式進行的另類投資方式，都風險暗藏，且極有可能涉嫌詐騙。
事實上，無論是宣傳話術、投資方式還是運作套路，騰尚產業的操作均與此前北京商報記者報道的《“理財神器”創達產業的易容術》大同小異。但近兩日，創達產業平臺已經徹底失聯，十餘人超百萬元投資款血本無歸。
“保本保息”背後是騙局
北京商報記者梳理發現，無論是創達產業、騰尚產業，還是其他十餘款所謂的網際網路理財神器，雖然這些平臺運營公司不一，但運作模式換湯不換藥，稍加細辨，便不難識別。
具體來看，在宣傳上，這些平臺均以“2021年實業投資新風口”“普通人也能‘錢生錢’”“所有理財產品都能保本保息”等說辭誘導投資者透過非正當渠道下載App；在資質上，平臺大多自稱有國企背景，並宣稱與多家銀行簽署資金存管協議，甚至會偽造金融許可證等材料，以假亂真；另在操作上，一般都以小額高息的方式吸引投資者入場，博取投資者信任後，等待對方投入大額後再一筆“收割”。
瞭解操作套路後，又該如何加以識別？蘇寧金融研究院金融科技研究中心主任孫揚告訴北京商報記者，“目前，金融監管部門明確要求不允許‘保本保息’這類宣傳，這些平臺宣傳的高收益已經涉嫌欺詐。投資者一旦看到這類宣傳方式，最好敬而遠之，以防被騙”。
此外，投資者也應認準正規投資渠道，避免下載一些來路不明的理財App。多位銀行業人士告訴北京商報記者，投資款一般不會直接轉賬到個人賬戶，這種情況下建議慎重投資，避免上當受騙。
除了辨別宣傳方式、選準理財渠道外，易觀高階分析師蘇筱芮補充道，這些理財平臺既不具備基本的金融資質，在營銷宣傳上也違背金融宣傳的基本原則，涉嫌詐騙投資者。在她看來，投資者首先應當認識到金融是准入性質極強的行業，需要持牌經營，需要擁有監管部門批設的牌照，未經許可的將涉嫌非法吸收公眾存款等；其次，投資者應當對金融風險擁有基本的認知與瞭解，高收益又保本的專案不具備可持續性，基本上屬於騙子的話術。
強化金融業務准入機制
多方打擊不斷，緣何這些騙子理財平臺還能在市場肆虐？
蘇筱芮道出了三方面原因，一是近年來線下理財持續遭到清洗，一些不法分子開始轉戰線上，且有的還不出現在公開渠道中，行動更加隱蔽；二是一些網路使用者缺乏對理財基本知識的掌握以及警惕性，容易被各類誘騙話術吸引；三是假理財多在投資者遭受損失才被發現，事後難以透過系統化的技術手段“打早打小”。
“高回報、低風險的網路投資理財一定是詐騙，不信不試；不是正規平臺的理財網站、App堅決不信不下載；理財有風險，投資需謹慎，非正規平臺決不嘗試。”北京商報記者注意到，針對類似網際網路理財騙局，多地警方也已釋出提示。
針對這類違法行為，在業內看來，要徹底整治還需進一步多維度治理。
“除了警方嚴打犯罪行為外，網際網路、通訊管理部門、市場監管部門，也要加強對於這種廣告的稽核，只有理財業務和銷售資質的機構才允許宣傳。”孫揚說道。
蘇筱芮則認為，後續，一方面需要繼續強化金融業務的准入機制，尤其是線上金融業務的准入，對流量平臺、應用市場等使用者基數龐大的陣地加大監測；另一方面也需要加強對普通金融消費者的宣傳教育工作，避免以“貪財”而上了騙子的當；對於不法分子也要加大打擊力度以形成市場震懾，設立公開渠道接受專項舉報；此外對於消費者，需要明白收益往往伴隨著風險，不輕信無資質機構人員的話術，保護好自己的錢袋子。
北京商報記者劉四紅
來源：北京商報
